Описание:ИНСТИТУТЫ РОССИЙСКОГО БАНКИНГА
Статус дисциплины: По выбору, предполагается чтение на программе магистров по направлениям «Экономика» и «Менеджмент».
Авторы: Залетный А.А.
Деятельность российских банков должна обеспечивать интересы всего населения России, настоящего и будущих поколений. В курсе рассматриваются трудности исследования банковской системы в современной российской экономике, невозможность использования ряда методов и инструментов при исследовании современной российской банковской системы, а также причины неразвитости и неэффективности российских банков и банковской системы в целом. Основное же содержание курса составляет система институтов российского банкинга - неотъемлемая составная часть механизма обеспечения бесперебойной инвестиционной деятельности российских банков как в национальном, так и в глобальном измерении.
1. Объем дисциплины и виды учебной работы.
Объем дисциплины: 36 часов.
Виды учебной работы: интерактивные лекции с элементами семинарских занятий.
2. Структура и содержание дисциплины
Введение
Деятельность российских банков должна обеспечивать интересы всего населения России, настоящего и будущих поколений. Трудности исследования банковской системы в современной российской экономике. Невозможность использования ряда методов и инструментов при исследовании современной российской банковской системы. Причины неразвитости и неэффективности российских банков и банковской системы в целом.
I. РАСШИРЕННАЯ ВЕРСИЯ ПРОГРАММЫ КУРСА
Тема 1. Многообразие понимания институтов в экономической теории.
1.1. Понятие «институт» в зарубежной экономической теории первой половины ХХ века (А.Берли, Т.Веблен) на стыке экономики, права и философии.
1.2. Конкретизация понятия «института» в зарубежной экономической теории второй половины ХХ века (Р.Коуз, Д.Норт) как правил отношения между экономическими агентами.
1.3. Понятие «институт» в российской институциональной («новой институциональной») экономической традиции конца XX – начала XXI века (В.Л. Тамбовцев, А.Е. Шаститко).
1.4. Понятие «институт» в российской «политэкономической» традиции конца XX – начала XXI века (М.И. Воейков, Д.С. Львов).
Тема 2. Банкинг в мире и России: общее и особенное.
2.1. Понятия «банковское дело», «банковская деятельность», «банкинг»: инвариант и родо-видовое соотношение.
2.2. Миссия банков в мировой и национальной экономике: перераспределительный механизм или генератор фиктивного капитала?
2.3. Российская трансформационная экономика и банкинг. (вариант: Проблемы банкинга в российской трансформационной экономике).
Тема 3. Структуры управления банками в РФ: формальные и неформальные.
3.1. Дуализм формальных и неформальных институтов в управлении банковской системой России Центральным банком РФ и иными государственными органами.
3.2. Дуализм формальных и неформальных органов управления типовым российским банком в свете недостаточной урегулированности отношений собственности (собственнический релятивизм).
3.3. Институциональные ловушки в российских банках («компенсаторная институциональная ловушка» в контексте феномена «двойного отчуждения», «институциональная ловушка рациональности»). Проблема легальной коррупции в современной российской банковской системе.
3.4. Путь к бесперебойному управлению отдельным банком и банковской системой России в целом. Модель инвестиционного комитета как ключевого органа принятия решений банком как экономическим агентом.
Тема 4. Инвестиционная компонента деятельности российских банков и ее роль в национальной экономике РФ.
4.1. Два понимания инвестиций: «общее» (Г. Мэнкью, У. Шарп) и «специальное» (К.А. Хубиев, Л. Гитман, М. Джонк) (думаю, термины «широкое» и «узкое» здесь не будут вполне уместны). Пределы допустимости и применимости каждого из них (того или иного понимания инвестиций) к российским банкам.
4.2. Понятие банковского инвестиционного процесса для современной российской трансформационной экономики. Участники банковского инвестиционного процесса (дебиторы и кредиторы банка, клиенты и иные контрагенты банка).
4.3. Стадии банковского инвестиционного процесса в современных российских банках. Сущность управленческого контроля как формы прямого управления банком деятельностью объектов инвестирования, настоятельно необходимой на поздних стадиях инвестиционного процесса.
4.4. Фактические выгодоприобретатели российской банковской инвестиционной деятельности в микроэкономическом и макроэкономическом (Россия, государства Европейского Союза, США, иные государства) ракурсе.
Тема 5. Принципы сбалансированного комплексного развития банковской системы Российской Федерации в интересах всего ее населения - настоящего и будущих поколений.
5.1. Принцип квалифицированной коллегиальности в принятии и реализации банковских инвестиционных решений.
5.2. Принцип процессуальной независимости сотрудников банка, участвующих в формировании банковских инвестиционных решений. Его соотношение с принципом квалифицированной коллегиальности. Право сотрудника банка на отставку и его реализация.
5.3. Принцип транспарентности (прозрачности) банковской деятельности, ясности и четкости владения российскими банками их собственниками.
5.4. Принцип взаимной лояльности собственников (стейкхолдеров) банка и его наемных сотрудников – простоты, ясности и прозрачности механизмов извлечения доходов как собственниками-стейкхолдерами (в форме дивидендов), так и наемных сотрудников (в форме заработной платы и бонусов); недопущения неформальной ренты и в целом легальной коррупции.
Заключительная тема. Институты российского банкинга как звенья механизма обеспечения глобального измерения инвестиционной деятельности российских банков.
II. СОКРАЩЕННАЯ ВЕРСИЯ ПРОГРАММЫ КУРСА
Тема 1. Многообразие понимания институтов в экономической теории
Понятие «институт» в зарубежной экономической теории первой половины ХХ века (А.Берли, Т.Веблен), второй половины ХХ века (Р.Коуз, Д.Норт). Понятие «институт» в российских экономических традициях конца XX – начала XXI века: институциональной /«новой институциональной»/ (В.Л. Тамбовцев, А.Е. Шаститко) и «политэкономической» (М.И. Воейков, Д.С. Львов).
Тема 2. Банкинг в мире и России: общее и особенное
Понятия «банковское дело», «банковская деятельность», «банкинг». Противоречивость миссии банков в мировой и национальной экономике. Основные проблемы банкинга в российской трансформационной экономике: институциональные ловушки, недостаток транспарентности (прозрачности) механизмов формирования и извлечения дохода собственниками (дивиденды) и наемными сотрудниками (зарплата, бонусы, неформальная рента).
Тема 3. Структура управления банковской деятельностью в Российской Федерации (Для менеджмента первое слово «структура» можно опустить. – А.З.)
Управление банковской системой России государственными органами. Управление типовым российским банком. Формальные и неформальные институты управления банковской деятельностью в российских банках. Институциональные ловушки в российских банках: «компенсаторная», «двойного отчуждения», «рациональности», «легальной коррупции»; пути их преодоления.
Тема 4. Инвестиционная компонента деятельности российских банков и ее роль в национальной экономике Российской Федерации
«Общее» (Г. Мэнкью, У. Шарп) и «специальное» (К.А. Хубиев, Л. Гитман, М. Джонк) понимание термина «инвестиции». Банковский инвестиционный процесс: понятие, участники, стадии. Управленческий контроль банка за объектами его инвестиционной деятельностью. «Выгодоприобретатели», «бенефициары», «стейкхолдеры» (последнее слово можно оставить только для менеджмента. – А.З.) банковской инвестиционной деятельности - национальные, иностранные и наднациональные.
Тема 5. Принципы сбалансированного комплексного развития банковской системы Российской Федерации
Принцип квалифицированной коллегиальности в принятии и реализации банковских инвестиционных решений. Принцип процессуальной независимости банковских инвестиционных менеджеров, их право на отставку. Принцип транспарентности (прозрачности) банка в отношении его собственности и деятельности. Принцип взаимной лояльности собственников и наемных сотрудников банка.
Заключение. Система институтов российского банкинга - неотъемлемая составная часть механизма обеспечения бесперебойной инвестиционной деятельности российских банков как в национальном, так и в глобальном измерении.
3. Учебно-методическое и информационное обеспечение дисциплины
3.1. Основная литература
1. Залетный А.А. Институциональная среда инвестиционной деятельности российских банков. – М.: Экономический факультет МГУ; ТЕИС, 2010.
2. Розинский И.А. Иностранные банки и национальная экономика. – М.: Экономика, 2009.
3. Институциональная экономика. Новая институциональная экономическая теория. Учебник. Под общей редакцией А.А. Аузана. –М.: Экономический факультет МГУ; ИНФРА-М, 2010.
4. Шаститко А.Е. Новая институциональная экономическая теория. – М.: Экономический факультет МГУ; ТЕИС, 2010.
3.2. Дополнительная литература
1. Залетный А.А. Основные проблемы инвестиционного банковского процесса в современных российских экономических условиях // Философия хозяйства. Альманах Центра общественных наук и экономического факультета МГУ им. М.В. Ломоносова. 2010. № 6.
2. Введение в институциональную экономику. Учебное пособие / Под редакцией Д.С. Львова. – М.: Экономика, 2005.
3. Дзарасов Р.С., Новоженов Д.В. Крупный бизнес и накопление капитала в современной России. – М.: УРСС, 2005.
4. Институциональная экономика. Учебник. Под общей редакцией А.Н. Олейника. – М.: ИНФРА-М, 2007.
5. Макроэкономика. Учебник. Под редакцией К.А. Хубиева. – М.: Экономический факультет МГУ им. М.В. Ломоносова, ТЕИС, 2004.
6. Норт Д. Институты, институциональные изменения и функционирование экономики. – М.: Фонд экономической книги «Начала», 1997.
7. Природа фирмы. К 50-летию выхода в свет работы Р. Коуза «Природа фирмы». – М.: Академия народного хозяйства при Правительстве Российской Федерации: ДЕЛО, 2001. (Книга содержит и непосредственно текст русского перевода указанной работы Р. Коуза. – А.З.)
8. Хубиев К.А. Собственность в системе производственных отношений. – М.: Издательство Московского университета, 1988.
9. Berle A., Means G. The Modern Corporation and Private Property. – N.Y., 1932. (Или любое другое издание этой работы).
10. Berle A. L’homme et la propriété. – P., 1939.
3.3. Периодические издания, в том числе их сайты в Интернете, и иные Интернет-источники
1. www.cbr.ru
2. www.rbc.ru
3. www.banki.ru
4. www.themoscowtimes.com
5. www.nytimes.com/pages/business/global/index.html
6. www.ft.com