Процессы глобального развития и международное экономическое сотрудничество в условиях технологических вызововНИР

Global development processes and international economic cooperation in the face of technological challenges

Источник финансирования НИР

госбюджет, раздел 0110 (для тем по госзаданию)

Этапы НИР

# Сроки Название
1 1 января 2020 г.-31 декабря 2020 г. Процессы глобального развития и международное экономическое сотрудничество в условиях технологических вызовов
Результаты этапа: Полученные в 2020 г. результаты исследований по теме «Процессы глобального развития и международное экономическое сотрудничество в условиях технологических вызовов» могут служить теоретической и аналитической базой для совершенствования государственных программ экономического развития, а также для разработки учебно-методических комплексов дисциплин, связанных с проблематикой мировой экономики. Рекомендации. По итогам исследований положительного зарубежного опыта в сфере заданной тематики, проведенных в 2020 г., сформулированы следующие рекомендации по повышению эффективности отечественной политики технологического развития. 1) С учетом того, что отставание регуляторной практики даже ведущих стран мира от вызовов, связанных с цифровизацией экономики становится важной причиной подрыва страновой конкурентоспособности в долгосрочной перспективе, необходима радикальная активизация развития нормативной базы развития цифровой экономики в Российской Федерации и на уровне Евразийского экономического союза. Приоритетными направлениями на ближайшие годы является регулирование электронной коммерции и налогообложение цифровых компаний. 2) Для Российской Федерации и Евразийского экономического союза важным источником адаптации передовых регуляторных норм в сфере поддержки развития цифровых технологий может служить опыт стран Северной Европы. В рамках НИР сформулированы детальные рекомендации по соответствующей проблематике. 3) Цифровизация финансового сектора (развитие финтех-технологий) является важным трендом, активно освещаемым в аналитической литературе, но нуждающимся в более глубоком теоретическом осмыслении и разработке на его основе практических рекомендаций для бизнес-субъектов и органов государственной власти. Регуляторные инициативы, основанные на «популярности» данной тематики и чрезмерно оптимистических ожиданиях от развития финтех-технологий может вести к серьезным ошибкам – как в зарубежных странах, так и в Российской Федерации. С учетом этого сформулированы основы комплексного подход к регулированию сектора финтех-технологий, позволяющие максимально полно воспользоваться его преимуществами при одновременной минимизации рисков, связанных с возникновением новых типов финансовых инструментов и международных финансовых операций
2 1 января 2021 г.-31 декабря 2021 г. Процессы глобального развития и международное экономическое сотрудничество в условиях технологических вызовов
Результаты этапа: В мировой экономике вместе с цифровизацией всех хозяйственных процессов происходит цифровая трансформация денежного обращения. Данный процесс затрагивает как обращение фиатных денег, так и частных цифровых активов, де-факто выполняющих, пусть и не идеально, денежные функции – криптовалют, стейблкоинов, токенов фиатных денег, созданных частными субъектами и являющихся обязательствами последних. Целью статьи является выявление направлений цифровизации официальных фиатных денег, обоснование возможных последствий и рисков для мировой экономики и отдельных стран, связанных с этим процессом. Используется эмпирический анализ мер, предпринимаемых в данной области Банком России и центральными банками зарубежных стран. Одно из новых явлений в мировой экономике – это стремление монетарных властей во многих странах разработать концепцию и приступить к внедрению в обращение цифровых валют центральных банков (ЦВЦБ). Следует осознавать, что цифровизация фиатных денег не ограничивается только лишь реализацией проектов по выпуску ЦВЦБ. С появлением в XX в. компьютеров и началом их использования в банковской деятельности фиатные деньги обретали цифровую форму, не имея цифрового содержания, будучи кредитными деньгами. В цифровой форме осуществляется безналичное обращение фиатных денег, поскольку записи на счетах в базах данных банков и иных финансовых учреждений давно и повсеместно оцифрованы. В 2020–2021 гг. появилась разделяемое некоторыми экономистами предложение центральным банкам провести официальную токенизацию безналичных фиатных денежных средств. Вопрос возможной официальной и всеобщей токенизации безналичных фиатных денег требует очень серьезного обсуждения, поскольку пока не в полной мере понятны экономические последствия и риски данной меры, а также её социальная приемлемость для населения. Цифровую форму имеют средства на электронных кошельках платежных систем, администрируемых частными операторами. Такие средства представляют собой обязательства операторов данных кошельков (но не центральных банков) и выражены в фиатных деньгах. Проанализируем наиболее актуальное на сегодняшний день направление цифровизации фиатных денег – проектирование, а в некоторых странах – и тестирование их новой формы – цифровых валют центральных банков. С мая 2020 г. в КНР приступили к практическому тестированию цифрового юаня (DC/EP). В настоящее время проходит реализация пилотных проектов и тестирование ЦВЦБ в Швеции и Южной Корее, отдельные тестовые сделки проведены и в других странах, например, во Франции с цифровым евро. Малоизвестный факт: в конце 2014 г. стартовал проект подобной цифровой валюты в Эквадоре. Но для населения и юридических лиц страны доллары США оказались валютой «лучшего качества», чем обязательства в цифровой форме своего Центрального банка. Цифровые деньги в Эквадоре оказались невостребованными и проект был свернут. В октябре 2020 г. Банк России объявил о разработке концепции выпуска цифрового рубля. После оценки возможностей и перспектив введения цифрового рубля должна стартовать разработка его технологической платформы и реализация пилотного проекта выпуска. В качестве цифровых валют официальные фиатные деньги обретают не только цифровую форму, но и цифровую природу (содержание), поскольку создаются в виде уникального кода в специальных электронных кошельках, являются изначально цифровым активом, но сохраняя при этом свою характеристику в качестве обязательства центрального банка. Само появление в последние годы идеи ЦВЦБ представляет собой ответ на вызов, связанный с возникновением частных финансовых активов, де-факто выполняющих денежные функции – криптовалют. При этом криптовалюты свободны от государственного контроля, зачастую обслуживают нелегальные операции в мировой экономике. Какие последствия и риски для мировой экономики несет появление в ближайшем будущем ЦВЦБ? Должна быть решена задача приспособления к функционированию цифровых фиатных валют трансмиссионного механизма монетарной политики. Эмиссия цифровых фиатных валют, очевидно, будет связана с издержками осуществления криптографических процедур для создания и защиты от недобросовестного доступа уникального цифрового кода и поддержания инфраструктуры платежных операций. ЦВЦБ, в отличие от безналичных фиатных денег, не участвует в мультипликации денег банковской системой. Эксперты указывают на опасности для банковской системы от сокращения депозитов, формируемых в безналичной форме. Это повлияет на структуру балансов и ликвидность банков, окажет повышательное давление на ставки по кредитам и депозитам. Возможно воздействие на показатели деловой активности и сбережений. Для ЦБ в период адаптации усложнится оперирование процентным каналом трансмиссионного механизма. Коммерческие банки могут лишиться части поступлений от оплаты платежных услуг. Использование цифровой валюты может привести к структурной дезинтермедиации банковского сектора и потенциально снизить предоставление банковских кредитов. К вероятным последствиям введения в оборот ЦВЦБ следует добавить и некоторое ограничение возможностей центральных банков выступать «кредитором последней инстанции», – в силу более высоких издержек эмиссии цифровых денег, чем безналичных. В коммерческих банках повышается значимость риска ликвидности и управления им, для центрального банка – роль микро- и макропруденциального надзора. В то же время с ЦВЦБ связаны и возможности повышения эффективности денежного обращения и экономики в целом. Цифровые фиатные деньги совместят в себе преимущества наличных и безналичных. Вероятно снижение стоимости и повышение удобства платежных транзакций. Открываются возможности для развития финансовых услуг и инструментов, соответствующих потребностям новой цифровой экономики. Расчеты между контрагентами в ЦВЦБ хорошо сочетаются со смарт–контрактами в торговых и финансовых сделках. Расширятся возможности контроля целевого расходования бюджетных средств, контроля за соблюдением «антиотмывочного» и налогового законодательства. В России ЦВЦБ становится жизненно необходимой в условиях нарастания геополитической напряженности и попыток ограничения доступа к общемировой финансовой инфраструктуре. Введение санкций против плательщика или его банка, отключение страны полностью от системы SWIFT блокирует привычные механизмы трансграничных платежей, вынуждая искать более затратные альтернативы. Оплата по внешнеэкономическим контрактам в ЦВЦБ с использованием инфраструктуры, неподконтрольной санционерам, – одна из возможностей противодействия ограничениям. Для России перспективной представляется интеграция инфраструктуры цифрового рубля с инфраструктурой ЦВЦБ дружественных государств – для облегчения трансграничного использования новой формы денег. На сегодняшний день в процессе цифровой трансформации денежного обращения и выпуска ЦВЦБ еще много неясных вопросов, требующих дальнейших исследований. В этой связи не удивляет осторожная оценка перспектив ЦВЦБ официальными организациями в ряде стран мира.
3 1 января 2022 г.-31 декабря 2022 г. Процессы глобального развития и международное экономическое сотрудничество в условиях технологических вызовов
Результаты этапа:
4 1 января 2023 г.-31 декабря 2023 г. Процессы глобального развития и международное экономическое сотрудничество в условиях технологических вызовов
Результаты этапа:
5 1 января 2024 г.-31 декабря 2024 г. Процессы глобального развития и международное экономическое сотрудничество в условиях технологических вызовов
Результаты этапа:

Прикрепленные к НИР результаты

Для прикрепления результата сначала выберете тип результата (статьи, книги, ...). После чего введите несколько символов в поле поиска прикрепляемого результата, затем выберете один из предложенных и нажмите кнопку "Добавить".